Действующий закон обязывает российские банки отслеживать денежные переводы граждан, сумма которыхпревышает 600 тысяч рублей. Но это далеко не единственный критерий, которым пользуются банки.
Существует еще ряд причин, по которым сотрудники банка могут заинтересоваться переводами россиян, заявила в беседе с агентством Прайм эксперт Эряния Бочкина. В рамках борьбы с отмыванием денег установлены примерные ориентиры для контроля.
К ним относятся переводы на сумму более 100 тысяч рублей в день и одного миллиона в месяц. Также подозрение может вызвать большое количество ежедневных операций (более 30-ти). Кроме этого, банки обращают внимание на ситуации, когда между операциями по зачислению и списанию денежных средств проходит меньше минуты.
Кредитные организации также интересуются картами, с которых осуществляются переводы. Вопросы могут возникнуть, если по карте регулярно идут переводы, но при этом нет платежей за коммунальные услуги или товары.
Эксперт отметила, что в целом отслеживание переводов граждан происходит без каких-либо четких правил. Банки больше ориентируются на нехарактерное поведение конкретного клиента. Речь идет о суммах и частоте операций. Кроме этого, банки обращают внимание на то, не «засветился» ли ранее получатель средств в каких-либо мошеннических схемах. В этом случае перевод может быть заблокирован, даже если его сумма значительно меньше 100 тысяч рублей.
Фото: freepik.com
ГОР