О том, что в России начал действовать закон, требующий от банков блокировать подозрительные переводы в рамках борьбы с мошенниками, знают многие. Однако оказалось, что этот закон предусматривает также временную блокировку перевода на свой счет, открытый в другом банке.
Об этом пишут «Известия» со ссылкой на разъяснения Центробанка и Национального совета финансового рынка. Приостановка банковской операции между собственными счетами может произойти в том случае, если владелец этих счетов подозревается в участии в какой-либо мошеннической схеме.
При этом эксперты не видят смысла в таких действиях. Дело в том, что если банковский счет конкретного клиента был заблокирован из-за подозрения в мошенничестве, то и все другие его счета тоже будут заблокированы. В этом случае переводов между своими счетами быть не может.
Согласно закону, который вступил в силу 25 июля 2024 года, банки обязаны проверять операции. Если при этом будут выявлены признаки мошенничества, то они имеют право приостанавливать их, либо вообще отказать в проведении. Центробанк пояснил, что этот закон требует от операторов в банках проверять все операции на признаки мошенничества. При этом не имеет значения, кому переводятся деньги: другому клиенту или самому себе.
Фото: freepik.com
ГОР