Сотрудники Сбера выявили финансовую пирамиду, в которой мошенники убеждали граждан взять кредит и 60% полученной суммы перечислить им. После этого они погашали всю сумму задолженности за счет кредитных средств, полученных от других участников пирамиды.
Один из сотрудников Сбербанка заметил, что один из клиентов погасил кредиты сразу за 27 человек. Это стало причиной проведения внутреннего расследования в банке. В итоге было предотвращена выдача кредитов на 200 миллионов рублей, а также выявлено еще три подобных пирамиды.
Результаты внутреннего расследования Сбербанк направил в правоохранительные органы. Четырех организаторов этой мошеннической схемы арестовали. Против них было возбуждено уголовное дело. В ходе обыска у арестованных были обнаружены средства в сумме 43 миллиона рублей и 12 автомобилей. Преступники уже запланировали свернуть пирамиду и скрыться, но не успели.
Об этом в кулуарах ПМЭФ рассказал заместитель председателя Центробанка России Станислав Кузнецов. Он также отметил, что бороться с такими пирамидами очень сложно, тем более без соответствующей законодательной базы. Признаки подобного вида мошенничества выявить непросто, так как пирамиды часто вполне успешно маскируются под легитимную деятельность.
Сбербанк планирует инициировать внесение соответствующих изменений в законы. В настоящее время в них нет даже такого понятия, как «финансовая пирамида».
Фото: freepik.com
ГОР