Госдума приняла закон, в котором установлен лимит в сумме 100 тысяч рублей на банковские операции, осуществляемые без открытия счета в установленном порядке.
Закон был принят с целью снижения рисков, связанных с отмыванием средств, полученных преступных путем, а также для предотвращения финансирования терроризма.
В настоящее время физлицам разрешены переводы денег без открытия банковского счета на сумму более 15 тысяч рублей при условии прохождения упрощенной идентификации. Она предусматривает предоставление банку лишь паспортных данных. Но ограничение суммы таких переводов не установлено, что противоречит международным антиотмывочным стандартам.
Теперь максимальная сумма таких операций будет составлять 100 тысяч рублей. В статью 7 закона, в котором прописаны меры по противодействию отмыванию преступных доходов, будут внесены соответствующие изменения. Принятый закон начнет действовать через 12 месяцев после даты его опубликования.
В Совете Федерации отметили, что ограничение в 100 тысяч рублей создаст сложности для реализации мошеннических и криминальных схем. При этом он не коснется большинства простых пользователей, Их потребности в переводах по-прежнему будут удовлетворены.
В Росфинмониторинге заявили, что этот закон повысит прозрачность банковских операций для контрольных органов.
Фото: кадр из видео на Rutube
ГОР