Банк России внес изменения в список критериев, которые позволяют банкам блокировать операции. Их количество было увеличено с трех до шести. Соответствующий приказ ЦБ вступит в силу 25 июля 2024 года, сообщает пресс-служба регулятора.
Ранее Центробанк требовал блокировать операции в трех случая. Первый из них – перевод денег на счет, который есть в базе мошенников ЦБ. Также банки обязаны блокировать операцию, если на счете клиента замечены нетипичные действия. Третьим основанием для приостановки операций может быть их совершение с устройства, которое ранее использовали мошенники.
Теперь к этому списку добавлены еще три новых критерия. Банки обязаны заблокировать переводы на счета, которые раньше были замечены в мошеннических действиях. Кроме этого, блокировка операции возможна, если против владельца счета, на который зачисляются средства, возбуждено уголовное дело. Третьим дополнительным критерием стала информация о владельце счета, полученная от других организаций. Например, оператор связи может заметить и сообщить банку о нехарактерной для конкретного клиента телефонной активности или резком росте количества СМС.
С 25 июля 2025 года в России начет действовать закон, предусматривающий возврат похищенных денег клиентам банков, если кредитное учреждение не выполнило требования ЦБ по предотвращению мошеннических операций.
Фото: Кадр из видео на Youtube
ГОР